工行九江瑞昌支行积极开展反诈治理工作

银行作为金融业的重要组成部分，在反诈工作中扮演着至关重要的角色。近年来，电信网络诈骗案件频发，给人民群众的财产安全带来了严重威胁。为有效应对这一挑战，瑞昌支行积极响应当地反诈工作要求，加强反诈工作力度，具体开展情况如下：

强化意识。瑞昌支行通过网点晨夕会组织反诈知识学习、支行召开反诈工作会、观看警示教育片等形式，大力宣传电信诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，使员工从思想上高度重视反诈工作，了解电信诈骗的严重危害性，切实增强了员工的警惕性和防范意识，提升员工的反诈专业素养和应对能力。

强化宣传。瑞昌支行积极配合公安机关做好防范电信诈骗的宣传工作，通过张贴海报、发放宣传资料等方式，向员工和客户介绍电信诈骗的种类和手法，增强客户反诈意识和自我保护能力。同时，还为员工和客户提供了防范电信诈骗的方法和措施，如不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏银行卡密码等。

强化机制。在办理业务中认真落实新开账户客户身份核实“五问”和账户核实“两查”工作要求，对代发工资等批量开户严格尽职调查，严防新开账户涉案风险。积极运用科技手段提升反诈能力，通过大数据分析对可疑交易进行实时监测和预警，同时与公安机关建立信息共享机制，落实“断卡”行动，对于可疑交易账户实现快速响应和协同打击。

强化考核。出台涉案账户考核机制，建立相关工作制度和责任追究办法，压实各级支行和营业网点责任，严格落实奖罚政策。对于涉案“两卡”较多的网点，落实内部责任倒查、个人过错追究制度，对于审核不到位、审查不仔细的网点和个人给予处罚，从源头上一定程度有效遏制电信网络诈骗案件的频发势头。（张思思）